Sådan oprettes et Excel-regneark Årligt budget: 15 trin

Du vil lære at oprette et årligt budget på et Excel-regneark, der er følsomt for mange indkomstskatplan, en specificeret fradrag, samt planlægning C for en lille virksomhed (som gælder i dag til mange mennesker). Det medfølgende eksempel er primært designet til et par i halvpension, begge arbejder - det omfatter således konti for yngre og ældre borgere, der er relevante for deres indeslutninger og fradrag på deres årlige 1040 og statslige afkast. Hvis du følger nedenstående trin for at oprette dit budget, kan du tilpasse indgangene afhængigt af dine behov og oprette en plan, der passer til din specifikke sag.

Trin

1. Åben Excel. Dobbeltklik på den grønne x på docken, eller åbn mappen Programmer og derefter Microsoft Office-mappen, før du klikker på Excel.

2. Åbn en ny arbejdsbog. Titel øverste, venstre regneark, "Faktisk".

Billedet med titlen Opret et Excel-regneark Årligt budget Trin 3

3. Ind i celle B1, skriv datoen 01/31/16 eller det nuværende år, hvis andet end 2015.

Billedet med titlen Opret et Excel-regneark Årligt budget Trin 4

4. Vælg Cell Range B1: M1. DO Redigere > Fylde > Serie Rækker dato > Måned > Step_Value 1 > Okay

Billede med titlen Opret et Excel-regneark Årligt budget Trin 5

5. Vælg kolonner B: n, højreklik og tryk på "Formatceller". Vælg "Brugerdefinerede" Mulighed under nummerfanen. Vælg $ #, ## 0.00 - $ #, ## 0.00 med kolonnebredde 1.

Billede med titlen Opret et Excel-regneark Årligt budget Trin 6

6. Vælg Område B1: N1, Højreklik og HIT "Formatceller.". Vælg "Brugerdefinerede" Mulighed under nummerfanen.Vælg MMMM.

Billede med titlen Opret et Excel-regneark Årligt budget Trin 7

7. Indtast i celle n1 mærket År til dato.

Billedet med titlen Opret et Excel-regneark Årligt budget Trin 8

8. Indtast i celle N4 Formlen, = Summen (B4: M4). Derefter redigere > Kopier formlen og rediger > Indsæt det til celleområde N4: N110.

Billede med titlen Opret et Excel-regneark Årligt budget Trin 9

9. Indtast følgende etiketter til celler A1: A110. De bør dække alle de budgetposter, du har brug for:

Årligt budgettet

INDKOMST:

Kilde 1 - Netto paycheck (r), ekskl. skatter, 401k osv.

Kilde 2 - Trustindtægt

Kilde 3 - Udbytteindkomst

Kilde 4 - Renteindtægter, undtagen besparelser

Kilde 5 - Planlæg C-indkomst

Kilde 6 - Home Lejeindtægt

Kilde 7 - Anden indkomst, fra investeringer / Andet

Refinansiering (refi) lån kvittering

Misc. Indkomst (Yard Sales osv.)

Andre aktiver solgt til kontanter

Øvrige aktiver solgt til kontantreler

Gaver konverteret til kontanter

TOTAL INDKOMST

Besparelser RECAP:

Begyndende balance

Tilføj: Fra kilde 1 - Tilbagetrækning 401k / Andet

Tilføj: Regelmæssige og andre besparelsesbidrag

Fradrag: Udbetalinger (ny tillid: gevinst, salg af hjem)

ADD: Renter optjent

Fradrag: Gebyrer og afgifter

Afsluttende balance

Hovedstol og muligheder:

Tillidsbalance

Ikke-tilbagetrækning 401K / pensionsbalance

Andet "untouchable" Hovedbalance (r)

Aktieoptioner, uudnyttet, på est. markedsværdi

Total hovedstol og muligheder

Samlede besparelser, hovedstol og muligheder

Aktier tilsætninger og udgifter:

Hjem - Realkreditrente / Rent, W / Refi Int.

Hjem - Egenkapital, Reparation og forbedring, W / Refi Principper.

Remodeling

Tag

Indkørsel

Hjem - Vedligeholdelse

YardCare & Gutters vedligeholdelse

Spildevandslinje vedligeholdelse

Home-Property skat

Hjem - Forsikring

Hjem - Andet pant-relateret Exp.

Hjem - Udlejning Portion Forbedringer og reparationer

Home - Leje Portion Vedligeholdelse

Home - Leje Portion Property Tax

Home - Leje Department Insurance

Home - Leje del - Andre omkostninger

Auto Betaling (er) - Renter

AUTO BETALING (S) -EQUITY

AUTO FORSIKRING W / GROCERIESTRANSPORT

AUTO GAS - W / GROCERIESTRANSPORT

Auto Oil & Maint. w / groceriestransport

Auto reparationer w / groceriestransport

Automatisk licens, gebyrer, registreringsudgifter

Automatisk afskrivning / forældelse

SYS: MACS, TELEFON, TV, PRINTER INK & PPR

SYS: Software & Hardware Equity

SYS: Andet Tech Tilbehør

SYS: Afskrivninger / forældelse

Forsyninger

Dagligvarer, RX & Comestibles (ikke-fradragsberettiget)

Flytende udgift

Kreditkorts rentebetalinger

Langfristede lån tilbagebetalinger, e.G. Educatnl. Princ.

Langfristede lån tilbagebetalinger, interesse

Kortfristede lån tilbagebetalinger, rektor

Kortsigtede lånets tilbagebetalinger, interesse

Hjælpeprogrammer: Affald og genanvendelse

Hjælpeprogrammer: Gas & Elektrisk

Hjælpeprogrammer: Vand

Medicinsk: Transport, Test og Procedurer

Dental: herunder transport

Vision & Eyewear, W / Transport

Kroniske betingelser rådgivning, m / transport

Juridiske gebyrer / fastholdere osv.

Andre professnl-gebyrer, afgifter, abonnementsn., MMBRSHPS

Karriere / Professional Library + / eller software, AIDS

Uddannelse Udgift Ureimbured

Donationer: Kirke og anden skattefradragbar

Donationer: Ikke-fradragsberettiget

Gaver

MOSS. C - Regnskab / Bogføring Udgift

MOSS. C - lønudgifter

MOSS. C - Produktion & PKG`G-udgifter ... eller

MOSS. C - COGS & Supplies Inventory Exp`d.

MOSS. C-UPS / Fragt / S & H og postafgifter

MOSS. C - Admin, Sys & Kommunikationsomkostninger

MOSS. C - MKTG / salgsfremmende / salgsudgifter

MOSS. C - Måltider og underholdningsomkostninger

MOSS. C - Rejseudgifter

MOSS. C - Faciliteter Vedligeholdelsesudgifter

MOSS. C - Licenser, gebyrer, registreringsudgifter

MOSS. C - Andre internetudgifter

MOSS. C - Anden udgift

Anden skattefradragsberettiget udgift

Anden ikke-fradragsberettiget udgift

Diverse udgift (= forsyninger?)

Aktier tilsætninger og udgifter:

Årligt budget RECAP:

Kontant på hånden: Over (kort), begyndende balance

Total indkomst

Mindre: Regelmæssigt besparelsesbidrag

Tilføj: Udbetalinger fra besparelser (undtagen nyt hjem)

Mindre: Equity Additions & Udgifter

Kontant på hånden: Over (kort), Ending Balance

(Bemærk: Hvis du er kort pr. Budget, skal du bruge mindre, få et lån og / eller for at tjene flere penge.)

Billede med titlen Opret et Excel-regneark Årligt budget Trin 10

10. Gør matematikken. Følg underafdelingsinstruktionerne for januar om, hvorvidt de skal tilføjes alle varer i et underafsnit (som indkomst eller besparelser) eller trækker nogle. Derefter tages underafsnittets total- eller linjepost ned til den årlige budgetresultatbundsektion og tilføj eller trækker sig i overensstemmelse hermed - forsigtig, nogle vender tilbage fra besparelser, fordi et bidrag til besparelser er et fradrag fra kontanter til rådighed, og en tilbagetrækning fra besparelser tilføjer til Kontant på hånden.

Billede med titlen Opret et Excel-regneark Årligt budget Trin 11

11. Kopier januarformlerne over til kolonner C: n.

Billedet med titlen Opret et Excel-regneark Årligt budget Trin 12

12. Klik på Rediger > Flyt eller kopier ark. Når du har din kopi, retitle it-budgettet. Gør igen en anden kopi af det faktiske ark og titel det over (kort). Trække dine faktiske fra budgettet for at komme til over (kort) ved at klikke i celle B4 over (kort) og indtaste formlen, = budget!B4-ACUETS!B4.

Billedet med titlen Opret et Excel-regneark Årligt budget Trin 13

13. Kopier og indsæt, at formel fra celle B4 til celleområde B4: N110. Ryd eventuelle blanke rækker, du måtte have indsat, så du ikke ender med cluttering Zeroes.

14. Husk at hvis du indsætter eller sletter en række linjepost på aktiver eller budget, skal du også indsætte eller slette samme række også på begge de andre to ark også og justere formlen (r) i overensstemmelse hermed.

Billede med titlen Opret et Excel-regneark Årligt budget Trin 15

15. Overvej noterne til dette eksempel:

Dette par / familie modtager mindst 1 lønseddel, mere sandsynligt mindst 2.

De har også en supplerende tillid til dem.

De har andre investeringer og er ret sparsomme.

De ejer en lille virksomhed, de rapporterer om planen C i Form 1040.

De ejer deres eget hjem og udlejer et værelse til også at supplere deres indkomst - lejeren gør også husarbejde og madlavning osv. I stedet for kontant leje.

De har for nylig refinansieret deres hjem for at drage fordel af lave renter og at lave en ombygning, indkørsel og repraving og reparér taget.

Refi var imidlertid ikke så meget som de ønskede, så de har haft værftsalg og solgte også nogle rekreative køretøjer og deres ungdomsaktiver - de er semi-pensioneret - og de solgte også en af deres to biler. De vil enten købe et mindre hjem eller pensionere til et senior samfund - de har ikke besluttet, hvilken dog endnu.

De har en retfærdig pensionering "rede æg" opbygget dog, at de gerne vil undgå at trække sig ned fra så længe som muligt.

Så nu betaler en af dem en ven til at transportere hende til læge og dental aftaler, købmand, mv., Og dette blev alle udarbejdet på et kilometergrundlag, med de faktorer, der blev indregnet i reparationer, forsikring og gebyrer osv.

Hendes mand, selvom arbejdet og hjælper hende med at køre den lille virksomhed, gik tilbage til skolen og bliver nødt til at begynde at betale tilbage et uddannelseslån i år. Hans arbejdsgiver dækkede de fleste af udgifterne til teksterne og skolens forsyninger, men ikke den bærbare computer eller hjemme-pc han købte, som han også bruger i sin hjemmevirksomhed og holder et karrierebibliotek på og anden professionel software (som er fradragsberettiget over, hvad der blev refunderet af arbejdsgiveren).

Parret har visse medicinske, visuelle og andre fysiologiske problemer - alle fradragsberettigede, såvel som transport til og fra kontorer.

Parret er aktivt politisk, men disse udgifter er ikke fradragsberettigede i de fleste tilfælde.

Parret kræver hjælp med visse aspekter af bogholderi og tegner sig for den lille virksomhed, og de har også ansat en deltidsproduktionsassistent, så de havde brug for hjælp til at håndtere alle lønninger, forsikrings- og menneskelige ressourcer.

Det nye selskab vil fungere delvis over internettet via et websted, som er under udvikling, for en "en gang" gebyr, som er fradragsberettiget.

De planlægger at bruge Excel til at hjælpe med at budgettere både deres forretnings- og personlige finansielle aktiviteter ved at kopiere disse konti til et andet og tredje regneark. Den venstre faneblad eller regneark vil indeholde Faktiske beløb, mellem regnearket vil indeholde Budget beløb, og det højre regneark vil beregne forskellen som OVER UNDER) mængder. Med denne projektmappe, et pengestrømsark, en balance og en resultatopgørelse, vil de have den rapportering, de har brug for til ikke kun at blive på toppen af deres forretning, men også tage alle fradrag på deres skatteformer, som de er lovligt berettiget, så længe de opretholder deres filer, ledgers og kvitteringer i god stand.

Du vil bemærke, at fordi dette dokument er designet til personer i semi-pensionering, indeholder mange skatteposter, som andre mennesker står overfor, med færre års arbejde bag dem (men kan mangle en stor vare som dagpleje), samt adressering Mange af bekymringerne hos mange seniorer.

Følgende er budgettet for det semi-pensionerede par. Bemærk, at varer, der har en begyndelsesbalance og slutbalance, har startbalancen overført over til den høje højre YTD-kolonne, som ellers opsummerer på tværs af, med undtagelse af slutbalancen, hvilket summer ned lodret. For det meste, året til dato kolonne summerer over vandret. Måneder april til oktober er udfyldt, men skjult.

Tips

Det vil hjælpe dig med at få låneafskrivningerne til eventuelle lån, du tager ud eller betalinger med en interessedel, du laver. Du kan også finde oplysninger om, hvordan du afskriver et lån i Excel via artiklen Forbered afskrivningsplan i Excel.

Du kan ønske at liste din brutto paycheck og alle fradrag fra det, esp. Hvis du har store fradragsberettigede medarbejderbidrag til en virksomheds sundhedsplan osv., eller du ønsker at holde styr på visse andre afgifter / bidrag / tilbageholdelser mv. eller måske arbejdsgiver refusioner for uddannelsesudgifter, uniformer osv.

COGS = omkostninger til varer solgt = begyndende opgørelse + køb = total tilgængelig, mindre: afslutning af opgørelse = omkostninger til varer solgt, pr. Enhedstype, jeg.E. En separat ledger opbevares for at spore køb, varebeholdninger og cogsof hver enhedstype, medmindre det er en jobbestillingsproces. Fragt ud tilføjes til COGS, og omkostningerne ved salgsafkastet anslås (når godtgørelsen til salgsafkastet anslås) og returneres mod tandhjul, hvis det anbefales, at din CPA afhænger af dit oplevelsesniveau med afkast. Fragt i er en del af begyndelsen af lageromkostninger, hvis de absorberes af dig, køberen. Rabatter for vilkår taget som f.eks "2% 10 dage, net 30" Kun fratrækkes, hvis den fulde pris er vist i startopgørelsen (du vil ikke fordoble tæller de rabatter, der er taget - nogle virksomheder viser det i sektionen Finans, snarere end omkostningsafsnittet, da det er en pengestrøms ledelsesmæssig beslutning). Omkostninger til fremstillede varer består af råvarer, arbejde i proces og færdigvarer Varebeholdningsporing, måske med tildeling af direkte og indirekte arbejdskraft, overhead osv. -- se A nylig COST ACCOUNTING TEXT OG / ELLER TAGE EN KLASSE OG / ELLER DIN ACCOUNTANT / CPA Sæt op processen og konti for dig.

Du vil måske også bryde følgende udgifter:

Prescriptions / Co-Pays - Fradragsberettiget

Uniformer og tørrensning - fradragsberettiget

Tøjvask / Renseri - Ikke-fradragsberettiget

Del på sociale netværk :