Sådan er du en finansiel planlægger (med billeder)

En finansiel planlægger hjælper enkeltpersoner og virksomheder med at opfylde deres finansielle mål. Det er en god karriere, hvis du er lidenskabelig med at hjælpe folk og nyde ins og outs af finansiering. For at blive en finansiel planlægger, få en ordentlig uddannelse og uddannelse, så søge relevant erhvervserfaring. Afhængigt af din situation vil du måske blive certificeret.

Trin

Del 1 af 3:

At få ordentlig træning

1. Tjen en passende bachelorgrad. Du behøver ikke en bachelorgrad i finansiel planlægning. Du bør dog studere i et felt relateret til forretning eller finansiering. Mange finansielle planlæggere tjener grader i følgende felter:

Regnskab
Forretning
Computer videnskab
Finansiere
Markedsføring
Math

Billedet med titlen Vær en national delegat (USA) Trin 10

2. Øvelse af offentlige taler. Finansielle planlæggere har brug for erfaring med at kommunikere ideer oralt. Den bedste praksis er at give taler til små og store grupper, mens de er på college. Du kan give taler om ethvert emne, du vil have. Nøglen er at blive behagelig at tale med fremmede.

Altid praktisere at besvare spørgsmål også. Det tager praksis at lære at tænke på dine fødder.

Billedet med titlen være en smart student trin 6

3. Styr dine skrivefærdigheder. Finansielle planlæggere skal også kommunikere godt skriftligt. Mens på college, tag skriveintensive kurser og frivillige til campus-avisen. Lær at skrive med korthed og klarhed.

Billedet med titlen udvikle kritiske tænkningsfærdigheder trin 25

4. Forbedre dine lyttefærdigheder. En vellykket finansiel planlægger skal kunne lytte til, hvilke kunder ønsker. På college kan du forbedre dine lyttefærdigheder ved at arbejde for en krise hotline. Du lærer at lytte til folk, der har brug for hjælp og skærpe din evne til at spørge penetrerende spørgsmål.

Billedet med titlen har en god jobsamtale trin 10

5. Arbejde i en lille virksomhed. Små forretningsoplevelse er nyttig, hvis du til sidst vil starte dit eget firma.Det er ligegyldigt, hvilken virksomhed du arbejder i. Men giv det hele og prøv at arbejde så tæt som muligt med chefen. Du vil absorbere deres metoder til at drive en virksomhed, som vil tjene dig godt i fremtiden.

På college kan du arbejde om sommeren eller deltid i løbet af året. Vælg noget, du nyder - det behøver ikke at være finansieret relateret.

Del 2 af 3:

Opnåelse af erhvervserfaring

1. Find en praktikplads i skolen. Du skal have virkelige, hænder på erfaring for at gøre dig til en attraktiv kandidat til job, og du kan få denne oplevelse i en praktikplads. Se efter muligheder for gebyr-kun finansielle planlægningsfirmaer. Kompilér en liste over gebyrevirksomheder i dit område og kontakt hvert firma på listen. Send et brevbrev og en kopi af dit CV.

Andre finansielle planlægningsfirmaer sælger produkter, såsom værdipapirer eller fonde. Der er ikke noget galt med den slags arbejde. De fleste praktikophold på disse firmaer er dog virkelig forherlige salgsjob. Du vil være i telefon hele dagen forsøger at sælge produkter til forbrugere, mens du lærer lidt om finansiel planlægning.
Hvis du har problemer med at finde gebyr-kun firmaer, skal du kontrollere NAPFA og Financial Planning Association Websites.

Billede med titlen Køb Small Business Insurance Trin 12

2. Overveje at starte som en skatteforberedende. Investeringsplanlæggere skal være ajourførte på skattelovgivningen, så få et par år under dit bælte, da en skatteforberedende kan være en stor fordel. Stop ind i H & R-blok eller et andet firma og tag deres skatteforberedende eksamen.

Mens du arbejder, fokuserer på opbygningsforbindelser. Du vil ikke være i stand til at sælge finansielle planlægningstjenester, mens du arbejder som skatteforberedende. Men efter at du forlader, kan du genoplive disse relationer og tilbyde dine kunders finansielle planlægningstjenester.

Billede med titlen Køb Small Business Insurance Trin 14

3. Deltag i Financial Planning Association (FPA). Du skal muligvis nødt til at finde dit første finansielle planlægningsjob. Mød nuværende praktikere ved at slutte dig til din lokale FPA og deltage i arrangementer. Introducere dig selv og altid understrege, at du leder efter arbejde. FPA har også et jobkort, du kan få adgang til.

Billede med titlen Svar Interview Spørgsmål Trin 15

4. Søg efter et indtastningsjob. Hvis du arbejdede en praktikplads, nå ud og kontroller, om firmaet ansætter nogen, efter at du har kastet college. Hvis ikke, skal du kontrollere jobkortene på dit kollegium eller universitet. Du kan også sende dit CV til ethvert investeringsselskab og spørge, om de ansætter.

Nogle virksomheder har udførlige uddannelsesprogrammer, der kan vare op til et år. I løbet af den tid vil du arbejde og samtidig tog til dine certificeringer.

Mindre firmaer kan kaste dig ind i poolen og forventer, at du svømmer. Men du får praktisk erfaringsplanlægning for klienter, hvilket er uvurderlig.

Billede med titlen Køb Small Business Insurance Trin 27

5. Start din egen virksomhed. På et tidspunkt starter mange finansielle planlæggere deres egne firmaer. At starte dit eget finansielle planlægningsfirma er en masse arbejde, men du har mere kontrol over din virksomhed. Når du starter på egen hånd, så prøv at samarbejde med en advokat eller en certificeret revisor, der kan mentor dig.

Også forskningsomkostningerne for fejl og udeladelser forsikring, som beskytter dig mod fejlbehandlingsdragter. Din nuværende arbejdsgiver betaler sandsynligvis for det, men du vil være ansvarlig for at betale præmierne, når du bliver din egen chef.

Del 3 af 3:

Bliver certificeret

1. Identificer de tilgængelige certificeringer. Finansielle planlæggere kan indeholde en række certificeringer. Nogle er påkrævet, afhængigt af det arbejde, du gør, og andre er valgfrie. Fælles certificeringer i U.S. Medtag følgende:

Certificeret Financial Planner (CFP). Denne legitimation er ikke forpligtet til at arbejde som en finansiel planlægger. Det vil dog forbedre din troværdighed med offentligheden og hjælpe dig med at flytte op i karrierøren.
Serie 66 Licens. Nogle finansielle planlæggere sælger fonde og andre værdipapirer som led i deres økonomiske planlægning. Hvis ja, har du brug for denne licens.
Registreret Investeringsrådgiver (RIA). En ria er en person, der er betalt for at give råd om, hvilke værdipapirer der skal investerer i. Du behøver ikke at registrere som en RIA, hvis du giver generel finansiel planlægning rådgivning.

Billedet med titlen forsvare mod bevilling af navn eller lighedsskrav Trin 14

2. Få den nødvendige erhvervserfaring til at blive en CFP. Du har brug for mindst tre til fem års fuldtidsfinansieringsoplevelse for at kvalificere sig til den fælles fiskeripolitik. Hvis du tager eksamen, før du har nok erhvervserfaring, skal du vente, før du kan holde dig ude som en CFP.

Billedet med titlen Fokus på studier Trin 10

3. Udfyld et CFP-program. Næsten 300 kollegier og universiteter tilbyder programmer i finansiel planlægning. Disse programmer dækker alle det samme materiale, men adskiller sig betydeligt i varighed og leveringsmetode. For eksempel består nogle programmer af online kurser, mens andre er fulde universitetsgrader. Find programmer på CFP-kortet: http: // CFP.Net / Bliv-A-CFP-Professional / Find-A-Education-Program.

Billedet med titlen Udvikle kritiske tænkningsfærdigheder Trin 23

4. Pass CFP eksamen. CFP-eksamen er syv timer lang og består af 170 multiple choice-spørgsmål. Det dækker investeringer, forsikring, skat, pensionering og ejendomsplanlægning. Prøven tilbydes tre gange om året, og kun ca. 50% af eksamenstagerne passerer.

Fordi eksamen er så hård, bør du forberede dig så godt som muligt. Du kan få gavn ved at tilmelde dig en anmeldelse kursus, der vil hjælpe dig med at fordøje alt materialet.

Billedet med titlen Forbedre dit hukommelse Trin 25

5. Få videreuddannelse til din CFP. Hvert andet år skal du få 30 timers efteruddannelse for at opretholde din CFP-legitimation. Din træning skal være på følgende områder:

Investeringsstyring

Forsikring

Medarbejder fordele

Skatteplanlægning

Pensionering planlægning

Ejendomsplanlægning

Billedet med titlen Forsvar mod bevilling af navn eller lighedkrav Trin 11

6. Tjen en serie 66 licens. I U.S., Denne licens vil kvalificere dig som investeringsrådgiverrepræsentant. Du skal bestå serie 66 eksamen og Finra Series 7 eksamen, i begge bestil. Serie 66 eksamen er en 100 spørgsmål Flertalseksamen, der dækker finansiel rapportering, risiko, klientinvesteringsstrategier og værdipapirforordninger.

Finra Series 7 eksamenstests, om du har den viden, der er nødvendig for at arbejde som en generel værdipapirrepræsentant. Det dækker emne som salget af virksomhedernes værdipapirer, variable annuiteter, kommunale værdipapirer og statslige værdipapirer. Prøven har 250 scorede spørgsmål.

Billede med titlen Ansøg om et ægteskab certifikat i Dwarka Trin 10

7. Blive en registreret investeringsrådgiver. Du skal bestå serien 65 eksamener, som dækker føderale værdipapirlove i U.S. Det har 140 multiple choice spørgsmål og tager tre timer. Du skal derefter registrere dig hos den gældende værdipapirkommission. Hvis du administrerer mere end $ 100 millioner i aktiver, vil du registrere dig hos Værdipapir- og Exchange Commission (SEC). Hvis du administrerer mindre, registrerer du med din stats værdipapirregulator.

Hvis du optræder som investeringsrådgiver for ethvert investeringsselskab, skal du registrere dig med SEC, uanset hvor meget du styrer i aktiver.

Video.

Ved at bruge denne service kan nogle oplysninger deles med YouTube.

Tips

En finansiel planlægger er en bestemt type finansiel rådgiver, men der er andre former for finansielle rådgivere, såsom mæglere eller dem, der arbejder i forsikring. Overvej alle dine muligheder, før du vælger at blive en finansiel planlægger.

Del på sociale netværk :