Hvordan man bliver en bankoverensstemmelsesofficer

Bankoverensstemmelsesofficerer forvalter og overvåger de daglige drift af finansielle institutioner for at sikre, at de overholder alle gældende føderale, statslige og lokale love. Arbejdsopgaver omfatter generelt overvågning af udlån, regnskabs- og investeringspraksis samt igangværende nye udviklinger, der er relevante for lovgivningen om lovgivningsmæssig overholdelse. Bankoverensstemmelsesofficerer er aktivt involveret i den daglige drift af finansielle institutioner og kan være ansvarlig for overordnede ledelsesopgaver.

Trin

Del 1 af 3:
Få en uddannelse og erfaring
  1. Billedet med titlen Få et job som en bank teller trin 3
1. Få en bachelorgrad. En bachelorgrad er forpligtet til at blive en bankoverensstemmelsesofficer. Der er ingen indstillet grad - dog omfatter fælles majors regnskab, forretningsadministration eller finansiering. Under alle omstændigheder vil du forberede dig på jobbet ved at tage kurser på områder som:
  • Matematik
  • Regnskab
  • Finansiere
  • Forretningsadministration
  • Statistikker
  • Økonomi
  • Billedet med titlen Få et job som en banktæller Trin 8
    2. Søge praktikophold. Interning på en bank eller anden finansiel institution kan supplere din grad med praktisk viden og færdigheder. Denne oplevelse kan give din genoptagelse en fordel og gøre dig mere konkurrencedygtig som en jobkandidat.
  • Tal med professorer, du ved godt og / eller din skoles karrierecenter om muligheden for at gøre en praktikplads. Du kan også tjekke med banker eller finansielle virksomheder, da mange af disse har etableret praktikprogrammer.
  • Ikke overse lokale fællesskabsbanker eller kreditforeninger, når du søger en praktikplads. I dagens bankmiljø er Compliance Officers almindelige til alle former for institutioner.
  • Billedet med titlen Få et job som en bank teller trin 5
    3. Tænk på steder, du kan søge et job. Den nutidige finansielle verden bliver i stigende grad reguleret, og det betyder, at der er en stigende efterspørgsel efter bankoverensstemmelsesofficerer. Når du har din grad, kan du begynde at sende masser af genoptages og leder efter et job i bank. Du kan tænke på at arbejde på:
  • En kommerciel bank
  • En kreditforening
  • En detailbank og tillid
  • En privat investeringsbank
  • En international bank
  • Billede med titlen Få et job som en bank teller trin 1
    4. Få færdigheder og erfaring. De fleste, der indtaster overholdelsesfeltet, starter som en assistent af en slags i overensstemmelsesafdelingen for en bank. Disse positioner giver værdifuld erfaring og træning på jobbet, der vil hjælpe dig med at lære ins og outs af at være en compliance officer. Efter at have fået tre år eller mere erfaring, kan du blive certificeret som en bankoverensstemmelsesofficer.
  • Identificer de aspekter af bank, at compliance officerer bør fokusere på - for eksempel at sikre, at praksis er gennemsigtige, og at alle transaktioner er korrekt dokumenteret.
  • Fokusere på at udvikle dine kommunikationsevner. Da væsentlige opgaver af en compliance officer kan omfatte relaying komplekse regler og bedste praksis til dem i bankhandelen, og at identificere og voldgift, når praksis ikke er i overensstemmelse med standarder, skal du være i stand til at kunne kommunikere klart og diplomatisk.
  • Billedet med titlen bliver en marketing manager trin 6
    5. Fortsæt din uddannelse. Da love og forskrifter vedrørende bankverdenen ændrer sig hele tiden, er det vigtigt, at compliance officerer og dem, der ønsker at komme ind i feltet, forbliver ajour med udviklingen og ændringer. Før du bliver certificeret, skal du tage 80 timers overholdelse af træningsklasser, der er godkendt af instituttet for certificerede bankfolk (ICB). Disse klasser skal tages inden for de fem år, før de bliver certificeret.
  • Kurser kan tages gennem American Bankers Association (ABA), som tilbyder en national compliance skole og en online review kursus.
  • Andre muligheder omfatter at tage kurser gennem American Institute of Banking (AIB) eller en statsbankers forening.
  • Disse organisationer opretholder up-to-date lister over kurser, der kan tages personligt eller online, samt oplysninger om tilknyttede gebyrer.
  • Kurser dækker en række emner relateret til udlån, investering og regnskabsregulering.
    • Del 2 af 3:
    Sikring af overholdelse
    1. Billede med titlen Få et rådgivningslicens Trin 4
    1. Administrer Compliance Communications. En af de vigtigste dele af en Bank Compliance Officer`s job sikrer, at andre forbliver informeret om regler og praksis. Bank Compliance Officers kommunikerer elektronisk, skriftligt og personligt for at holde andre ajour med politikker og at håndtere eventuelle problemer, der opstår. De kan også kommunikere med regeringen eller reguleringsplanerne på vegne af en bank- eller bankmedlemmer vedrørende emner relateret til overholdelse.
  • Billedet med titlen Bliv en Arizona licenseret entreprenør Trin 7
    2. Bliv informeret om regler. Bankoverensstemmelsesofficerer skal grundigt forstå alle nuværende bankregler. Men da love og politikker kan ændre sig over tid, skal de også fortsætte med at undersøge og lære om overholdelse. Der er forskellige værktøjer Bank Compliance Officerer kan bruge til at forblive informeret, herunder ABA Compliance Email Bulletin, fortsatte uddannelseskurser og individuel forskning.
  • Overensstemmelsesofficerer har det godt at have en bred viden om bankforskrifter, men bør også stræbe efter at udvikle særlig ekspertise relateret til den slags bank, de arbejder med. For eksempel kræver investeringsbankerne overholdelsesofficerer at være særligt vidende om love og regler vedrørende handel og værdipapirer. Ligeledes gennemfører personlige banker mere forretning relateret til ting som små forretningslån, realkreditlån og forsikring, og så overholdelsesofficerer, der arbejder for sådanne banker, skal fokusere på de mest relevante bestemmelser.
  • Billedet med titlen Bliv en bankforvalter trin 10
    3. Hjælpe banker med at udvikle bedste praksis. Når overensstemmelsesofficerer forstår bankforskrifter, bliver deres job at hjælpe andre medarbejdere med at sætte dem i praksis. Dette indebærer at arbejde med ledere for at udvikle en banks bedste praksis for at håndtere hver regulering samt uddannelsespersonale til at gennemføre disse praksis.
  • Hvis en ny forordning om hvidvaskning af penge træder i kraft, vil en compliance officer hjælpe en bank med at bestemme måder at gennemføre, overvåge og gennemgå transaktioner til bekæmpelse af hvidvaskning af penge med den nye forordning i tankerne.
  • Billede med titlen Få et rådgivningslicens Trin 7
    4. Gennemgå bankregistre og praksis. Compliance Officers Hjælp Banker sikrer gennemsigtighed ved at håndhæve god registrering og informationsdeling. De vil derefter gennemgå disse optegnelser og oplysninger for at sikre, at alle regler følges om emner som:
  • Retfærdig udlån
  • Hvidvaskning af penge
  • Investeringer
  • Billedet med titlen Bliv en Arizona licenseret entreprenør Trin 8
    5. Informere myndigheder om eventuelle problemer, der opstår. En af de sværeste, men vigtige dele af en Compliance Officers job er at anerkende, når reglerne ikke følges korrekt korrekt. Det første skridt, når et problem er anerkendt, kan være at arbejde med bankchefer for at sikre, at alle involverede forstår de relevante bestemmelser og er parat til at rette op på problemet. Bankovervågningsofficerer skal dog også være klar til at rapportere forekomster af bedrageri, forvirring, uretfærdig udlån og andre problemer for offentlige reguleringsorganer.
    • Del 3 af 3:
    Lykkes som en compliance officer
    1. Billede med titlen Få et rådgivningslicens Trin 3
    1. Få certificeret. På dette tidspunkt er der ingen krævet certificering til at blive en bankoverensstemmelsesofficer.Men at få certificeret vil øge dine chancer for at få et job på banen. Certificeringen skal føre til Certified Regulatory Compliance Manager (CRCM) legitimation.
    • Certificeringsorganer omfatter American Bankers Association (ABA), National Association of Federal Credit Unions (NAFCU), Center for Financial Training, International Academy of Business and Financial Management (IABFM) og Association of Certified Svide Exchainings.
    • Tre års erfaring inden for bank og 80 timers godkendte overholdelse af kurser er påkrævet, før du kan søge certificering som compliance officer.
    • For at anmode om certificering skal du indsende en ansøgning sammen med en reference fra en senior bankofficer.
    • Du skal også underskrive en erklæring, der attesterer, at du vil overholde og opretholde en Etikkodeks.
    • Certificeringen kulminerer i en undersøgelse omfattende 200 multiple choice spørgsmål.
  • Billedet med titlen bliver en bankforvalter trin 11
    2. Øv god etik og ansvarlighed. Bankoverensstemmelsesofficerer opfordres til at sikre, at finansielle transaktioner og regnskabspraksis følger alle love, regler og adfærdskodekser, der gælder. Dette arbejde kræver, at de har de højeste standarder for etik, en følelse af ansvar og en vilje til at ud forse. Det betyder, at bankoverensstemmelsesofficerer skal være klar til at:
  • Overvåg og analyser bankaktiviteter. For eksempel kan en bankoverensstemmelsesofficer studere, hvordan en bank distribuerer boliglån for at sikre, at der ikke er nogen diskriminerende praksis.
  • Udsætte og rapportere mistænkelig bankaktivitet.
  • Sikre overholdelse af bankhemmelighedsloven (BSA) og anti-hvidvaskning (AML) -standarder.
  • Hjælp Banker bestemmer bedste praksis for at overholde love og forskrifter. For eksempel, hvis en ny lov er bestået vedrørende realkreditrenter, så er det jobbet af en bankoverensstemmelsesofficer for at hjælpe en bank at bestemme, hvordan man styrer realkreditlån i henhold til de nye rentegrader.
  • Besvar eventuelle spørgsmål, som forbundsregeringen eller reguleringsagenturerne måtte have. En Bank Compliance Officer er kontaktpunktet mellem en bank- og regulerende agenturer, og derfor skal han eller hun være klar til at undersøge og forklare eventuelle henvendelser, som disse agenturer har om en bank eller dens praksis.
  • Billede med titlen Få et rådgivningslicens Trin 8
    3. Deltag i en professionel organisation. Som Bank Compliance Officer kan du deltage i en organisation som ABA eller AIB. Disse grupper giver mulighed for netværk, information om jobåbninger, adgang til konferencer og yderligere træning.
  • Vær aktiv i den professionelle organisation (er), som du deltager: Gå til konferencer, deltage i paneler og netværksbegivenheder, bidrage til Web Forums osv.
  • Billedet med titlen Få din chauffør
    4. Opretholde certificering. Certified Bank Compliance Officers skal holde deres legitimationsoplysninger up-to-date ved at tage 60 timers træningskurser relateret til overholdelse hvert tredje år. Potentielle kurser omfatter dem, der tilbydes af ABA, AIB eller en statsbankers forening. Disse organisationer opretholder ajourførte lister over fortsatte uddannelseskurser, der kan tages personligt eller online, samt oplysninger om tilknyttede gebyrer. Typiske kurser har titler som:
  • "Kreditkort regler"
  • "Fair Credit Reporting Act"
  • "Nationale oversvømmelsesforsikringsregler"
  • "Digital Compliance"
  • "Fortrolighed / informationsdeling"
  • "Uretfærdige, vildledende eller voldelige handlinger eller praksis (UDAAP)"
  • Billedet med titlen Udvikle træningsmaterialer Trin 6
    5. Overvej en avanceret grad eller yderligere træning. Mens den eneste grad kræver at arbejde som en bankoverholdelse er en bachelor, nogle i marken søger avancerede grader eller kurser. Yderligere uddannelse kan gøre dig til en mere konkurrencedygtig jobkandidat, åbne muligheder for at komme ind i ledende stillinger, eller bare uddybe din viden i bank og finansiering. Fælles emner af avancerede grader, som Bankoverensstemmelsesofficerer søger, omfatter:
  • Forretnings etik
  • Overholdelse
  • Ledelse
  • Kvantitative metoder
  • Finansforvaltning
  • Marketing Management
  • Menneskelige ressourcer
  • Lov
  • Forretningsadministration

    • Tips

    Lønninger for Bank Compliance Officers Gennemsnitlige omkring $ 74000- $ 85.000.
    Del på sociale netværk :
    Lignende