Hvordan man bliver en finansiel investeringsrådgiver

Finansielle rådgivere giver vejledning til deres kunder vedrørende investering og finansielle strategier, og nogle gange kan også investere penge til dem. Mange rådgivere vælger at blive registrerede investeringsrådgivere (RIAS) som en måde at legitimere deres praksis på. Denne certificering kommer imidlertid ikke til free-rias behov for uddannelse, erfaring og demonstreret færdigheder, før de kan begynde at praktisere. Hvis du er i skole eller overvejer at foretage en karriereændring, skal du bruge nedenstående trin for at komme ind i det givende felt for økonomisk rådgivning.

Trin

Del 1 af 3:

Blive uddannet

1. Bestem, om økonomisk rådgivning passer dig. At arbejde som finansiel rådgiver kan være givende, men det er også udfordrende på grund af mængden af nødvendige færdigheder og de lange timer, du skal arbejde for. Tænk på den interesse, du har i økonomi og investering. Jo mere interesse du har i økonomiske forhold, desto mere effektiv vil du sandsynligvis være som en finansiel investeringsrådgiver.

At være en vellykket finansiel rådgiver afhænger også meget af din evne til at arbejde med mennesker. De bedste rådgivere vil være en del sælger og del finansiel markeder specialist.

Billedet med titlen Løs et problem trin 2

2. Kend dine muligheder. Finansielle rådgivere tager typisk en af to ruter: enten blevet en børsmægler, der er licenseret af den finansielle industri Regulerende myndighed (Finra) eller bliver registreret hos Værdipapir- og Exchange Commission (SEC) som investeringsrådgiver. Investeringsrådgivere er i stand til at undgå meget af den strenge regulering, der følger med at være en børsmægler.

Resten af denne artikel vil diskutere at blive en investeringsrådgiver. For mere at blive en børsmægler, se hvordan man er en børsmægler.

Billedet med titlen Bliv medlem af Delta Sigma Theta Trin 2

3. Få en college grad. Mens ikke teknisk påkrævet, vil de fleste banker og investeringsselskaber ikke ansætte finansielle rådgivere uden en bachelorgrad. Men det felt, hvor du får din grad, er meget mindre end vigtigt end det faktum, at du har en. Du kan indtaste feltet med enhver form for større, men de fleste finansielle rådgivere får en grad i økonomi, forretning, finansiering eller regnskab. Hvis du ikke forfølger en af disse majors, skal du sørge for at tage flere relevante klasser i regnskab eller finansiering, så du har en grundlæggende forståelse af branchen.

Overveje at tage et par kurser i psykologi, så godt. Du skal være broen mellem, hvilken type investeringer der vil fungere, og hvordan man overbeviser en investor til at holde fast i denne strategi.

Billedet med titlen være en national delegat (USA) Trin 6

4. Overvej Graduate School. På et hårdt jobmarked kan nogle kandidater finde ud af, at landing af et godt stykke arbejde som investeringsrådgiver er lettere med en kandidatgrad. Men mange banker eller investeringsselskaber sender til sidst deres medarbejder tilbage til en kandidatgrad efter et par arbejde for at finpudse deres færdigheder. Overvej denne mulighed før du hopper lige fra college til Graduate School.

Arbejder i et par år efter college kan også give dig mere en ide om, hvad du måske vil specialisere sig i, når du går til Graduate School.

Del 2 af 3:

Få erfaring

1. Søg ud finansiel rådgiver praktikophold. En praktikplads er en værdifuld måde at tjene erfaring på, og det er, hvor mange finansielle rådgivere får deres start. Selvom mange af disse praktikophold ikke betales, kan den oplevelse, de leverer, gøre bekostning det værd. Hvis du i øjeblikket arbejder andetsteds, kan du muligvis få en praktikophold om natten.

Det kan være lettere for dig at få en praktikplads, hvis dit kollegium eller universitet har links til eksisterende banker eller virksomheder. Tal med dit karriereudviklingskontor for at finde disse praktikophold.

Arbejder som praktikant er en fantastisk måde at få erfaring på i marken. Men hvis du leder efter en anden måde at bryde ind på feltet, kan du overveje, at indtastningsarbejde som en forælder planlægger eller en analytiker.

Billede med titlen Find en erfaren kriminel forsvar advokat trin 12

2. Se efter chancer for at arbejde med klienter. Når du søger efter praktikophold eller første job, skal du undgå at arbejde for et mæglerfirma eller forsikringsselskab. I mange tilfælde vil du blive påkrævet af disse firmaer for at anmode om din familie og venner til salgsledninger. Herefter, hvis du ikke kan producere en stabil strøm af forretning hurtigt, vil du blive fyret. Nogle begyndere kan trives i denne atmosfære, men hvis det ikke lyder som om du, overveje at arbejde for en bank eller investeringsrådgivning. På disse virksomheder har du en mentor til at vise dig rebene og introducere dig til kunder.

At have erfaring med at arbejde med mennesker er en afgørende del af at være en finansiel rådgiver, fordi du skal kunne forstå investoradfærd.

Billedet med titlen Bliv en software ingeniør trin 5

3. Søg efter et træningsprogram. Der er en række store investeringsselskaber, der tilbyder detaljerede uddannelsesprogrammer for finansielle investeringsrådgivere. Sådanne firmaer kan hjælpe dig med at samle den nødvendige erhvervserfaring og forberede dig til licensundersøgelser. Selv om programmerne er konkurrencedygtige, er de værd at opgaven, der er involveret i at tilbyde finansiel investeringsrådgivning, hvis du kommer ind i dem. De tilbyder også dig en mulighed for at vise, at du har en passion for økonomisk investeringsarbejde.

Alternativt kan du arbejde med mindre virksomheder, der garanterer en-til-en-mentorering og tilbyder en mulighed for at udvide din viden ved at gennemføre forskellige opgaver for kunder med forskellige behov.

Et flertal af praktikanter indtaster træningsprogrammer fra andre arbejdsområder.

BILLEDE TITLED PASS ENDELIGE EKSAMINER TRIN 23

4. Tilføj til din viden. Dybkundskab er også nødvendig for finansiel planlægning, især med hensyn til investeringer i uddannelse, realkreditlån, pensionsordninger og så videre. Hvis det er muligt, tag klasser eller arbejde inden for beslægtede felter som fast ejendom eller skatforberedelse for at få unik oplevelse, der kan give dig mulighed for at specialisere sig. At have yderligere viden vil også adskille dig fra dine jævnaldrende og gøre dig til en mere værdifuld leje.

Del 3 af 3:

Bliver licenseret og certificeret

1. Passere serien 65 eksamen. For at blive licenseret RIA, skal du tage serien 65 eksamen, som administreres af Finra. Til denne eksamen behøver du ikke sponsoreret af arbejdsgiveren, så du kan teknisk tage denne eksamen, mens du stadig er i skole eller før du får et job (forudsat at du er knowledgable nok til at videregive det, det vil sige). I sammenligning med andre professionelle certificeringstest er serien 65 relativt lys, om tre timer og 140 spørgsmål.

Spørgsmål dækker Federal Financial Law og Investment Advice-relaterede emner.
Du skal score mindst en score på 72 procent for at passere. 10 af de 140 spørgsmål er testspørgsmål og tæl ikke for eller imod din score.

Billedet med titlen Skift dit navn i Texas Trin 20

2. Tilmeld dig regeringen. At arbejde som RIA, skal du være registreret hos din tilstand eller eller sekunder. Disse rådgivere med mere end $ 100 millioner under ledelse skal registrere sig hos SEC, og dem under denne tærskel må kun registrere sig hos deres stat. Derudover skal rådgivere til virksomheder altid registrere sig med SEC, uanset virksomhedens størrelse.

Registrering sker via Investment Advisor Registration Depository (IARD). RIAS skal åbne en konto hos dette system, og derefter filformer ADV og U4 med det relevante organ (SEK eller STAT).

Godkendelse med generelt tage 30-45 dage. Når du er godkendt, er du nu en registreret ria.

Billedet med titlen Skift dit navn i Texas Trin 19

3. Overvej at tilføje yderligere certificeringer. Mens du kun skal passere serien 65 for at øve som en RIA, kræver de fleste virksomheder og klienter, at du har en anden, højere certificering. Disse involverer generelt specialiserede eller forskellige aspekter af investeringsrådgivningen. Specifikt er de:

Certified Financial Planner (CFP), der fokuserer på finansiel planlægning for investeringer, skatter, forsikring og ejendomme.

Chartered Financial Analyst (CFA), som indebærer dybere og mere kompliceret finansiel analyse af markeder og værdipapirer.

Personlige Financial Specialist (PFS), som ligner en CFP, men kræver også certificeret offentlig revisor (CPA) certificering.

Chartered Financial Consultant (CHFC), som kræver tre års erhvervserfaring og kvalificerer personer til at yde investeringsrådgivning.

Chartered Investment Counselor (CIC), som opbygger CFA-certificeringen og kvalificerer rådgivere til at håndtere større konti som fonde.

Billede med titlen Skift dit navn i Hawaii Trin 12

4. Tjen dine certificeringer. For at tjene disse specialiseringer skal du først kvalificere dig. Nogle af dem kræver, at du har andre certificeringer. For eksempel kræver CIC, at du har et CFA-certifikat. Andre kræver, at du har et vist antal års erhvervserfaring, normalt tre til fem år. For alle certificeringer skal du bestå en tilknyttet eksamen, der vil være meget mere involveret end serien 65.

CFP-testen er for eksempel en massiv virksomhed. Det er en to-dages, 10-timers eksamen, der dækker alle aspekter af den finansielle planlægning. På grund af dette mislykkes mere end 40 procent af testtagerne første gang og skal tage det igen.

Del på sociale netværk :