Sådan bliver du en finansiel rådgiver (med billeder)

Finansielle rådgivere giver rådgivning vedrørende investeringsstrategier, fonde, obligationer og lagre. Du kan arbejde på en bank eller mæglerfirma eller hos et forsikringsselskab. For at blive en finansiel rådgiver har du generelt brug for mindst en fireårig grad og en vis erfaring inden for finansielle tjenesteydelser. De fleste finansielle rådgivere har også en professionel certificering.

Trin

Del 1 af 3:

Erhverve nødvendige færdigheder og uddannelseTræt af ADS? Opgrader til Pro

1. Få en bachelorgrad i en finansiel disciplin. De fleste finansielle rådgivere har mindst en fireårig grad i en disciplin som finansiering eller regnskab. Vælg et område, der interesserer dig, og at du vil forfølge som karriere.

Tag indledende kurser inden for pensionering og ejendomsplanlægning, indkomstskat, investeringsstrategier og risikostyring. Så tag avancerede kurser på de områder, der interesserer dig mest.
Din specifikke Major typisk betyder ikke noget så meget, men grader i finansiering, regnskab, økonomi, matematik eller datalogi kan se godt ud på en finansiel rådgiverens resumé.

Billedet med titlen bliver en finansiel rådgiver trin 2

2. Kig efter certificeringsforberedende programmer. Hvis du planlægger at få en professionel certificering, f.eks. Som en certificeret finansiel planlægger (CFP), kan et program, der er specielt designet til at forberede dig til certificeringsundersøgelsesprocessen, hjælpe dig meget.

I nogle lande, som Canada, kræves en CFP, hvis du vil arbejde som en finansiel rådgiver i enhver kapacitet, selv om nogle andre finansielle certificeringer eller licenser accepteres som ækvivalente.

Billedet med titlen bliver en finansiel rådgiver trin 3

3. Kig efter en praktikplads, mens de stadig er i skole. Mange finansielle rådgivere starter deres karriere som ubetalte praktikanter, før de gennemfører deres kursusarbejde. Forudsat at du har midler til at gøre det, kan en praktikplads give dig forbindelser og erfaringer i Financial Services Industry.

Din skole vil typisk have oplysninger om tilgængelige praktikophold via afdelingskontoret eller karriere-service-kontoret sammen med andre ressourcer for at hjælpe dig med at sikre en position.

Nogle praktikophold kan være berettiget til klasse kredit mod din grad.

Billedet med titlen bliver en finansiel rådgiver trin 4

4. Tag nogle psykologi kurser. Som en finansiel rådgiver bruger du meget tid på at rådgive folk. Nogle forståelse af måden folk tænker på og opfører sig på, kan hjælpe dig med at rådgive dine kunder samt forudsige markedet.

Billedet med titlen bliver en finansiel rådgiver trin 5

5. Gå videre med en kandidatgrad eller doktorgrad. At have en kandidatgrad vil gøre dig til en mere værdifuld finansiel rådgiver. Du vil kunne styre en højere løn, og hvis du til sidst starter dit eget firma, kan du opkræve dine kunder mere til dine tjenester.

Graduate grader eller professionelle grader åbner også andre muligheder for dig. For eksempel, hvis du får en lovgrad, kan du give kunderne juridisk og finansiel rådgivning.

Hvis du har en kandidatgrad eller ph.D. I økonomi, forretning eller økonomi kan du muligvis springe over eventuelle licens- og certificeringseksaminer.

Del 2 af 3:

Opnåelse af erhvervserfaringTræt af ADS? Opgrader til Pro

1. Find en postniveau position i Financial Services Industry. Selv før du får din grad, kan en postniveau position hjælpe dig med at få en forståelse for det involverede arbejde. Det giver dig også mulighed for at tale med finansielle rådgivere.

For eksempel kan du få et job som teller på en bank eller som en entry-level clerk på et mæglerfirma.
Forsikringsagenturer hjælper også med at forberede dig til en karriere som en finansiel rådgiver, især hvis du vil arbejde i pensionssektoren.

Billedet med titlen Bliv en finansiel rådgiver trin 7

2. Log på med et træningsprogram. Større investeringsselskaber starter typisk nye finansielle rådgivere i et formelt træningsprogram, hvor du arbejder side om side med en senior finansiel rådgiver eller yderligere uddannelse, der fører op til dine licens- eller certificeringseksaminer.

Disse programmer varer typisk et år eller længere, og giver dig de færdigheder og viden, du har brug for til at bestå certificeringseksaminer og blive en vellykket finansiel rådgiver.

Større, mere etablerede virksomheder har tendens til at have stærkt konkurrencedygtige uddannelsesprogrammer. For at blive accepteret, har du brug for topkvaliteter og upåklagelige referencer. Derudover skal du kigge efter andre muligheder, der kan sætte dig adskilt fra andre ansøgere, såsom forskningsprojekter eller konkurrencer.

Billedet med titlen bliver en finansiel rådgiver trin 8

3. Prøv at starte med et mindre firma. Mens træningsprogrammer med store investeringsselskaber er yderst konkurrencedygtige, tilbyder mindre virksomheder typisk flere praktisk læringsmuligheder og en-til-engang med en senior rådgiver.

Små uafhængige investeringsselskaber har også typisk adgang til et større udvalg af investeringsprodukter end nogle af de større virksomheder. Dette giver dig bredere oplevelse, som vil give dig mere fleksibilitet i din karriere.

Specielt med mindre virksomheder, forsker virksomhedens baggrund og omdømme og de mennesker, der arbejder der. Du ønsker ikke at blive fanget i uetisk eller bedragerisk aktivitet, især når du lige er begyndt.

Billedet med titlen bliver en finansiel rådgiver trin 9

4. Arbejde mod at starte dit eget firma. Du kan være tilfreds med at arbejde for et etableret firma, eller du kan beslutte, at du vil slå ud på egen hånd. Starte dit eget firma vil give dig mere fleksibilitet og kontrol over din virksomhed.

Mens træning, fokus på, hvordan man gør arbejdsprocessen strømlinet og mere effektivt. Lær firmaets politikker, hvor du arbejder, men tænk på, hvordan du kan tilpasse de politikker til at fungere bedre.

Del 3 af 3:

Få licenseret og certificeretTræt af ADS? Opgrader til Pro

1. Bestem hvilken type arbejde du nyder. Finansielle rådgivere arbejder på flere forskellige områder. Der er en række forskellige professionelle certificeringer eller licenser finansielle rådgivere kan have. Når du kender den vej, du vil følge, ved du, hvilke certificeringer eller licenser du har brug for eller vil have.

Licenser og certificeringer kan blive dyre, hvis du får mere end en, og flere licenser eller certificeringer kan ikke forbedre din værdi som en finansiel rådgiver. Vælg hvad du vil gøre klogt.
For eksempel, hvis du mest nyder komplekse globale transaktioner og internationale investeringsmuligheder, vil du måske gerne have licenseret som en chartret finansanalytiker (CFA).
Hvis du planlægger at arbejde for et forsikringsselskab, skal du typisk være licenseret som forsikringsagent.

Billedet med titlen Bliv en finansiel rådgiver trin 11

2. Bliv en bekræftet finansiel planlægger (CFP), hvis du vil være en personlig finansiel planlægger. Den fælles fiskeripolitik er en af de mere fleksible certificeringer, der er tilgængelige for finansielle rådgivere. I nogle lande kan du ikke arbejde med offentligheden som en finansiel rådgiver uden denne certificering.

Denne betegnelse giver dig ikke mulighed for at købe og sælge investeringsprodukter - det er udelukkende en professionel legitimation. Du kan få brug for yderligere licenser, afhængigt af den type arbejde, du vil gøre som rådgiver.

For at få en CFP skal du have en fireårig grad, tre års erhvervserfaring, og tage en to-dages 10-timers eksamen. Du kan tage forberedende klasser til eksamen gennem et universitet, eller tage en selvstudium kursus på egen hånd.

Billedet med titlen bliver en finansiel rådgiver trin 12

3. Få licenseret som chartret finansanalytiker (CFA), hvis du vil have en karriere i globale investeringer.CFA forbereder dig primært til at håndtere store globale investeringsporteføljer eller være en finansiel forskningsanalytiker.

For at være berettiget til en CFA, skal du have mindst en bachelorgrad og fire års erfaring som en finansiel rådgiver. CFA tilbydes af CFA Institute, som tilbyder et selvstudieprogram opdelt i tre faser, med en seks timers eksamen i slutningen af hver fase. For at få chartret, skal du blive et regelmæssigt medlem af CFA-instituttet.

CFA er en globalt anerkendt karriereforskel, der vil hjælpe dig med at skille sig ud på det konkurrencedygtige finansielle rådgivermarked. Det giver dig også et skud på et job med store investeringsselskaber, såsom Merrill Lynch og Jpmorgan Chase.

Billedet med titlen Bliv en finansiel rådgiver trin 13

4. Bliv en registreret investeringsrådgiver (RIA) for at få betalt for investeringsrådgivning. Andre finansielle rådgivere kan betales en løn af deres arbejdsgiver, eller de kan modtage provisioner fra salg af investeringsprodukter. Men hvis du har en RIA, vil kunderne betale dig direkte for dig investeringsrådgivning.

Du behøver ikke en RIA, hvis du simpelthen bliver betalt for generelle investeringsrådgivning. Men hvis du giver kunderne specifikke investeringsrådgivning om køb eller salg af en bestemt vare, skal du være registreret som investeringsrådgiver.

Denne betegnelse kan kræve andre licenser eller registreringer afhængigt af lovene i dit land og størrelsen af de porteføljer, du håndterer.

Billedet med titlen bliver en finansiel rådgiver trin 14

5. Tilmeld dig Værdipapirkommissionen. Afhængigt af mængden af investeringer, du administrerer, kan der kræves værdipapirregistrering. Du skal betale et gebyr for at registrere, og det kan være nødvendigt at tage eksamener eller på anden måde demonstrere din kompetence som investeringsrådgiver.

Du skal typisk registrere sig hos Værdipapirkommissionen, hvis du køber og sælger investeringer og råvarer direkte på vegne af dine kunder. Generelt sparker dette krav ind, hvis du styrer porteføljer på i alt over 100 millioner dollars i investeringer.

Ud over de nationale provisioner kan du også være forpligtet til at registrere med statslige eller lokale regulatorer.

Billedet med titlen Bliv en finansiel rådgiver trin 15

6. Få de nødvendige forsikringslicenser. Hvis du arbejder med et forsikringsselskab, skal du typisk være en licenseret forsikringsagent. Licensen kræver typisk, at du tager en eksamen, der tester din viden om forsikringslov.

Forsikringslicenser er typisk den nemmeste af enhver licens en finansiel rådgiver kan have brug for. Alt du skal gøre er at betale et gebyr og tage en to- eller tre timers eksamen.

Billedet med titlen bliver en finansiel rådgiver trin 16

7. Opfølgning med videreuddannelse. Mange licenser og certificeringer har et videreuddannelseskrav, som du skal mødes for at opretholde din licens eller certificering i god stand. Du skal også typisk betale et fornyelsesgebyr hvert år.

For eksempel, selvom en forsikringslicens er en af de nemmeste licenser til en finansiel rådgiver at få, kræver de typisk en forholdsvis omfattende efteruddannelse til at opretholde.

Fortsat uddannelse holder dig også ajour med forskellige markeds- og investeringstendenser, der direkte kan påvirke dine kunder og succesen med deres investeringer.

Tænk ikke på videreuddannelse som noget, du skal gøre for at holde din licens, men som noget, du vil gøre for at være den bedst mulige finansielle rådgiver.