Sådan oprettes en trust fund

Selvom ideen om en Trust Fund generelt er forbundet med ejendomsplanlægning for de meget velhavende, kan middelklasse familier også drage fordel af skattefordele og privatlivets fred for en tillidsfond. Tanken om at du skal være rig på at udnytte en tillidsfond er en fejltagelse.Tillidsmidler tillader folk at distribuere deres ejendom og aktiver til modtagere uden at skulle involvere domstolene i probatprocessen og uden at skulle betale nogle ejendomsafgifter.Du kan oprette en Trust Fund med hjælp fra en tillid og Estates-advokat, eller du kan udarbejde dokumenterne selv.

Trin

Metode 1 af 3:
Forstå grunden til en tillid
  1. Billedet med titlen Reducer dine studielånsbetalinger Trin 6
1. Forstå, hvad en Trust Fund er.En Trust Fund er en juridisk enhed, der ejer ejendom og aktiver og distribuerer dem til modtagere, når visse betingelser er blevet opfyldt.Folk vælger at oprette tillidsfonde for at undgå ejendomsafgifter og for at undgå probate.Alle trusts har vigtige parter.Dette er Grantor, trustee og modtagerne.
  • Probat er en tidskrævende og dyr proces, der opstår efter en persons død. Det omfatter at verificere gyldigheden af ​​en vilje, inventar og vurdering af ejendom, betaler gæld og skatter og distribution af ejendom.
  • En Grantor er den person, der skaber tilliden.Grantøret fastlægger tillidens art, overfører de oprindelige aktiver til den nyoprettede tillid og definerer dens regler.
  • Forvalteren er ansvarlig for at styre tilliden og dens aktiver.Forvalteren kan være Grantor, et betroet familiemedlem eller en ven eller en corporate trustee som f.eks. Trust Division of A bank.Hvis Grantor udpeger sig som forvalteren, så skal han også vælge en efterfølgerforvalter til at tjene som forvalter i tilfælde af hans død eller uarbejdsdygtighed.Forvalteren skal følge reglerne for tillid og retsakt i overensstemmelse med statslovgivningen. Staver kan også nævne en efterfølgerforvalter (e), hvis den første Trustee (S) undlader at tjene nogen grund.
  • Modtagerne modtager ejendommen i tilliden.Trustreglerne fastslår, hvilken ejendomsmodtagere modtager, de omstændigheder, der skal opfyldes, og tidspunktet for ejendomsfordelingen.
  • Billedet med titlen være gæld Free Trin 3
    2. Lær de finansielle elementer i en Trust Fund.En Trust Fund kan holde håndgribelige aktiver som kontanter, lagre, fast ejendom og immaterielle aktiver som patenter og ophavsret.Aktiverne kan vokse, mens de holdes i tilliden.Forvalteren er ansvarlig for at styre investeringer og vækst i Trust Fund.De regler, der er fastsat af Grantor, dikterer, hvilke støttemodtagere modtager indkomsten, overskuddet eller kapitalgevinsten og stolen.
  • Fondens Grantor har beføjelse til at fastlægge regler og krav med hensyn til, hvordan penge vil blive distribueret eller investeret.
  • Hovedstolen er de penge eller ejendom, der oprindeligt blev givet til tilliden.Det kaldes også corpus.
  • Aktier og andre investeringer tjener renter og udbytte.Dette betegnes indkomst.
  • Værdiforhøjelser til rektor er overskuddet eller kapitalgevinsten.
  • Billedet med titlen Ansøg om børnehave Støtte Trin 21
    3. Forstå forskellen mellem en tillid og en vilje.Den væsentligste forskel mellem en tillid og en vilje er, at en tillid gør det muligt for ejendommen at blive distribueret til modtagerne uden at skulle gå gennem probate.Derudover er trusts normalt mere private end Wills.En tillid kan dog ikke nævne Guardians for børn.En tillid kan heller ikke udpege, hvordan skatter og gæld skal håndteres.Derfor, dem, der opretter tillid, skriver også Wills.
    • Metode 2 af 3:
    Strukturering af en tillidsfond
    1. Billede med titlen Conduct Research Trin 4
    1. Etablere tillidens art.Vælg mellem en række tillidsstrukturer for at udføre forskellige funktioner.Den slags tillid, du opretter, afhænger af den type ejendom og aktiver, du vil have det til at holde, og omstændighederne omkring de modtagere, du udpeger.Derudover kan trusts levevis (hvilket betyder at komme i kraft i løbet af din levetid) eller testamente (træder i kraft ved din død).Trusts kan også drejes, hvilket betyder, at du kan ændre vilkårene for tilliden eller uigenkaldelig, hvilket betyder, at tilliden ikke kan ændres.
    • En levende tillid kan distribuere aktiver til modtagere efter din død eller bruge aktiver til at sørge for din langsigtede pleje, mens du stadig lever, hvis det er nødvendigt.
    • Med en tilbagekaldt tillid bevarer du nogle ejerskab af aktiverne i tilliden, så du kan foretage ændringer i, hvordan aktiverne håndteres, hvis du anser det for nødvendigt.Med en uigenkaldelig tillid overfører du fuldstændig ejerskab af aktiverne til tilliden.Revokerbare og uigenkaldelige trusts har også forskellige skattemæssige konsekvenser.Tilbagekaldelige trusts er underlagt nogle ejendomsafgifter, mens uigenkaldelige trusts kan oprettes for at undgå ejendomsafgifter.
    • En bypass Trust er nyttig for ægtepar med aktiver på over $ 5 millioner.Det giver dem mulighed for at undgå nogle ejendomsafgifter, når de passerer arv til arvinger.En bypass Trust er også kendt som en kredit shelter tillid, en ægteskabelig tillid eller en familie tillid.
    • En særlig behovstilstand giver en handicappet person.
    • En TRANDTHRIFT TRUST Definerer de vilkår, hvor støttemodtageren kan modtage ejendommen, f.eks. I en bestemt alder eller som en række betalinger i løbet af en årrække.Det kan også begrænse de typer af udgifter, som pengene kan bruges, som f.eks. College undervisning.
    • En velgørende resterende tillid donerer aktiver til en velgørenhed på din død.
  • Billedet med titlen Vær en vellykket iværksætter Trin 3
    2. Liste modtagerne.Valg af modtagere kræver nøje overvejelse af mængden af ​​ejendom, der skal distribueres, og personens evne til at styre pengene ansvarligt.Tillidser kan oprettes for at sørge for børn, så de kan nyde den samme livsstil, de havde, mens du levede.Det kan også beskytte dine aktiver fra deres kreditorer.Du kan distribuere ejendom lige til alle modtagere eller forlade ulige beløb til hver.
  • Billedet med titlen Start et bogstav trin 1
    3. Udpege en trustee.Trustee`s job er at styre tilliden og alle sine aktiver.Forvalteren skal overholde alle reglerne for tilliden og følge eventuelle gældende statslige love.Du kan være trustee af din egen tillid, eller du kan udpege dine voksne børn, andre slægtninge, en troværdig ven eller en corporate trustee som en bank.
  • Hvis du udpeger dig selv som trustee, skal du også nævne en efterfølger for at overtage som forvalter ved din død, eller hvis du bliver uarbejdsdygtig.
  • Hvis du vælger en person til at være din trustee eller efterfølger trustee, skal du vælge en person, som du stoler på at styre aktiverne ansvarligt og respektere dine ønsker. Du kan også nominere fælles eller efterfølger trustees.
  • Når du vælger en trustee, skal du overveje værdien af ​​aktiverne og tillidens kompleksitet.Vælg en person, der har kapaciteterne og tiden til at styre ansvaret.
  • Hvis du vælger en bank for at være din trustee, kan du også udpege en individuel co-trustee.
  • Fordelene ved at have en bank som forvalter omfatter professionel rekord og skatteforberedelse, objektivitet, ingen interessekonflikter og beskyttelse mod misbrug af midler.
  • Ulemper ved at bruge en bank som forvalter omfatter manglen på et forhold til modtagerne, hvilket betyder, at de måske ikke forstår dynamikken og relationerne i familien. Bankinvesteringer er også generelt konservative, hvilket kan have en negativ indvirkning på tillidens potentiale til at tjene penge.
  • Banker opkræver gebyrer for at fungere som forvalter, men en person kan også forvente at blive betalt et gebyr for at tjene som administrator.
  • Billedet med titlen lykkes i netværksmarkedsføring Trin 11
    4. Underret modtagere af vilkårene i tilliden, og hvem trustee er.Generelt meddeler trustee de modtagere, at han har ansvaret for tilliden.Han forklarer også, hvornår de kan forvente at modtage ejendommen og aktiver fra tilliden og under hvilke betingelser.
  • Nogle stater kræver, at trustee bruger specifikt sprog til at gøre dette.Andre tillader en trustee at bruge sine egne ord.
  • De fleste stater pålægger en frist, inden for hvilken trustees skal komme i kontakt med modtagerne på Grantors død.
  • Billedet med titlen være gæld Free Trin 5
    5. Angiv de aktiver, der bruges til at finansiere tilliden.Aktiver, der bruges til at finansiere en tillid, omfatter indkomstbærende eller kontantaktiver.Andre finansieringskilder omfatter lagre, obligationer og fast ejendom samt immaterielle ejendoms- og livsforsikringspolitik.Finansiering Trust er processen med at overføre ejerskab af aktiverne fra dig til tilliden.Titlerne på dine aktiver ændres fysisk fra dit navn til navnet på tilliden.For aktier, obligationer og andre aktiver med børsnoterede støttemodtagere bliver modtageren tillid.
  • Bemærk, at overførsler fra levende personer vil blive underlagt gaveafgifter.
    • Metode 3 af 3:
    Åbning af Trust Fund
    1. Billedet med titlen annoncerer din pension Trin 8
    1. Opret et tillidsdokument.Trustdokumentet indeholder alle de oplysninger om din tillid.Det forklarer, hvilken slags tillid du vil oprette, navngive trustee og modtagere og overfører aktiver til Trust Fund.Du kan få en ejendomsadvokat udarbejde Trust-dokumentet, eller du kan gøre det på egen hånd.Når du har skrevet dokumentet, skal det underskrives foran en notar.
  • Billede med titlen notarize et dokument trin 4
    2. Fil dokumentet med staten, hvis du skal gøre det.Nogle stater kræver, at du skal fillægge tillidsdokumenter med staten, så der er en juridisk post af det.En advokat kan rådgive dig om, hvorvidt dette er nødvendigt, og hvordan man gør det.
  • Hvis du beslutter dig for at bruge en advokat, skal du finde en tillid og Estates advokat, der regelmæssigt håndterer spørgsmål, der matcher dine bekymringer og situationer.For eksempel, hvis du opretter en tillid til et handicappet barn, skal du finde en advokat, der ofte beskæftiger sig med dette område.Hvis du ikke allerede kender en advokat, kan du søge efter en på websteder som f.eks Findlaw eller Advokater.com.Kig efter en tillid og Estates-advokat, der er medlem af American College of Trust and Estate Counsel.
  • Du kan oprette et tillidsdokument på egen hånd uden en advokat.Find højhjælpsmaterialer af høj kvalitet til at hjælpe dig.Nolo, en udgiver af juridiske selvhjælpsbøger og software, udgiver en Online Living Trust applikation, der kan lede dig gennem processen.Du kan også besøge deres Ejendomsplanlægningsbibliotek For at finde bøger, der kan hjælpe dig med at skrive dokumentet. Vær forsigtig, da tillidsloven og beskatning af tillidsaktiver er komplicerede. Etablering af en tillid uden juridisk rådgivning er mulig, men ikke anbefalet.
  • Billede med titlen Luk en bankkonto Trin 3
    3. Åbn Trust Fund Bank-kontoen.Tag din underskrevne aftale til en bank eller en finansiel institution for at åbne din Trust Fund Bank-konto. Åbn kontoen i tillidens navn.Du vil have brug for navnene og adresserne på trustees.Giv også banken navnene og kontaktoplysningerne hos alle, der vil blive autoriseret til at få adgang til Trust Fund-kontoen.
  • Billede med titlen Filafgifter Trin 24
    4. Filafgifter for tilliden. Tilliden betragtes som en særskilt juridisk enhed, og der skal indgives en særskilt selvangivelse. Tilliden vil modtage et fradrag for enhver indkomst fordelt på modtagere, men modtagerne er ansvarlige for at betale skat på denne indkomst. Du skal færdiggøre skema B af formular 1041 (https: // IRS.GOV / PUB / IRS-PDF / I1041.PDF) For tilliden, og modtageren skal udfylde skema K-1.
    • Del på sociale netværk :
    Lignende