Sådan opbygges en aktieportefølje: 14 trin (med billeder)

Aktiemarkedet og dets risiko for risiko skræmmer mange mennesker. Ikke desto mindre vil en velbygget aktieportefølje sandsynligvis overgå andre investeringer over tid. Det er muligt at opbygge en aktieportefølje alene, men en kvalificeret finansiel planlægger kan hjælpe. At kende dine mål og din vilje til at tage risici på forhånd, samt forståelse af markedets art, kan hjælpe dig med at opbygge en vellykket portefølje.

Trin

Del 1 af 3:

Design din portefølje

1. Ved hvad du er villig til at investere. Som du investerer, skal du afbalancere dine potentielle risici mod dine potentielle belønninger. En porteføljens aktiver bestemmes typisk af investorens mål, vilje til at tage risici, og den tid, investoren har til hensigt at holde sin portefølje. Nogle af de vigtigste faktorer, der skal overvejes ved at træffe disse beslutninger, er:

Investorens alder.
Hvor meget tid investor er villig til at bruge, så hans investeringer kan vokse.
Kapitalbeløb investor er villig til at investere.
Projicerede kapitalbehov for fremtiden.
Andre ressourcer investor kan have.

Billede med titlen Build A Stock Portfolio Trin 2

2. Bestem hvilken slags investor du vil være. Porteføljer falder normalt et sted i spektret mellem aggressive eller højrisiko porteføljer og konservative eller lavrisiko porteføljer. Konservative investorer forsøger simpelthen at beskytte og opretholde værdien af en portefølje, mens aggressive investorer har tendens til at tage risici med forventningen om, at nogle af disse risici vil betale sig. Der er forskellige online risikovurderingsværktøjer, du kan bruge til at hjælpe med at vurdere din risikotolerance.

Forstå, at dine økonomiske mål kan ændre sig over tid, og juster din portefølje i overensstemmelse hermed. Generelt er den yngre, jo mere risiko du har råd til eller er villige til at tage. Du kan blive bedre serveret med en vækstorienteret portefølje. Jo ældre du bliver, jo mere vil du tænke på pensionsindkomst, og kan bedre serveres med en indkomstorienteret portefølje.

Selv under pensionering har mange stadig brug for en del af deres portefølje til vækst, da mange mennesker lever 20, 30 eller flere år ud over deres pensionsdato.

Billedet med titlen Build A Stock Portfolio Trin 3

3. Opdel din kapital. Når du har besluttet, hvilken slags investor du gerne vil være, og hvilken type portefølje du vil bygge, skal du bestemme, hvordan du har til hensigt at allokere (spredes rundt) din kapital. De fleste investorer, der er nye på markedet, ved ikke, hvordan man vælger aktier. Nogle vigtige faktorer omfatter:

Bestemme hvilken sektor (er) at investere i. En sektor er kategorien En given industri er placeret i. Eksempler omfatter telekommunikation, finansiel, informationsteknologi, transport og forsyningsselskaber.

At kende markedsværdien (AKA Market Cap), som bestemmes ved at multiplicere et givet selskabs udestående aktier ved den nuværende pris på en aktie på markedet (storhætte, mid-cap, lille cap osv.).

Det er vigtigt at diversificere bedrifter på tværs af en række sektorer og markedsværdi for at sænke en porteføljens samlede risiko.

Del 2 af 3:

Foretage investeringer

1. Forstå de forskellige slags aktier. Aktier repræsenterer en ejerandel i virksomheden, der udsteder dem. De penge, der genereres fra salg af bestand, anvendes af selskabet til sine kapitalprojekter, og overskuddet fra virksomhedens drift kan returneres til investorer i form af udbytte. Aktier kommer i to sorter: Fælles og foretrukket. Foretrukne aktier er såkaldte, fordi indehavere af disse bestande betales udbytte før ejere af fælles lagre. De fleste aktier er imidlertid almindelige bestande, som kan opdeles i nedenstående kategorier:

Vækstbeholdninger er dem, der forventes at stige i værdi hurtigere end resten af markedet, baseret på deres tidligere præstationsrekord. De kan medføre mere risiko over tid, men tilbyder større potentielle belønninger i sidste ende.
Indkomstlagre er dem, der ikke svinger meget, men har en historie om at udbetale bedre udbytte end andre lagre. Denne kategori kan omfatte både fælles og foretrukne bestande.
Værdi lagre er dem, der er "undervurderet" på markedet og kan købes til en pris lavere end selskabets underliggende værdi vil foreslå. Teorien er, at når markedet "kommer til sine sanser," Ejeren af en sådan bestand ville stå for at tjene mange penge.
Blue-chip-lagre er dem, der har fungeret godt i lang tid, at de betragtes som temmelig stabile investeringer. De må ikke vokse så hurtigt som vækstlagre eller betale såvel som indkomstbestande, men de kan afhænge af en stabil vækst eller stabil indkomst. De er dog ikke immune fra målets formuer.
Defensive bestande er aktier i virksomheder, hvis produkter og tjenester folk køber, uanset hvad økonomien gør. De omfatter lagrene af mad og drikkevarer, farmaceutiske virksomheder og forsyningsselskaber (blandt andre).
Cykliske lagre, derimod, stiger og falder med økonomien. De omfatter aktier i sådanne industrier som flyselskaber, kemikalier, hjemmebygning og stålproducenter.
Spekulative bestande omfatter tilbud hos unge virksomheder med nye teknologier og ældre virksomheder med nyt udøvende talent. De tegner investorer på udkig efter noget nyt eller en måde at slå markedet på. Udførelsen af disse bestande er især uforudsigelig, og de betragtes undertiden som en højrisikoinvestering.

Billede med titlen Build A Stock Portfolio Trin 5

2. Analyser Stock Fundamentals. Fundamentals er udtrykket til poolen af kvalitative og kvantitative data, der bruges til at afgøre, om en bestand er en værdifuld investering i en langsigtet analyse af markedet. Analysering af en virksomheds fundamentale er normalt det første skridt i at afgøre, om en investor vil købe aktier i det pågældende firma eller ej. Det er afgørende at analysere fundamentale for at komme til en virksomheds indre værdi - det vil sige selskabets faktiske værdi som baseret på opfattelsen af alle de håndgribelige og immaterielle aspekter af virksomheden, ud over den nuværende markedsværdi.

Ved at analysere fundamentet for et selskab forsøger investoren at bestemme den fremtidige værdi af et firma, med alle sine forventede overskud og tab, der er faktureret i.

Billede med titlen Build A Stock Portfolio Trin 6

3. Analyser kvalitative faktorer. Kvalitative faktorer, såsom ekspertise og erfaring med virksomhedens ledelse, forskellige kurser i industricykler, styrken af virksomhedens forsknings- og udviklingsincitamenter og et selskabs forhold til sine arbejdstagere, er vigtige for at tage hensyn til, når man beslutter, om det skal Invester i en virksomheds lager. Det er også vigtigt at forstå, hvordan virksomheden genererer sit overskud, og hvad virksomhedens forretningsmodel ser ud for at have et bredt spektrum af kvalitative oplysninger om virksomhedens aktieoptioner.

Prøv at forskere virksomheder online, før du investerer. Du bør kunne finde oplysninger om virksomhedens ledere, administrerende direktør og bestyrelse.

Billede med titlen Build A Stock Portfolio Trin 7

4. Se på pris til indtjeningsforhold. P / E-forholdet kan påhviles som enten bestandens nuværende pris mod indtjeningen pr. Aktie i de sidste 12 måneder ("Trailing P / E") eller den forventede indtjening for de næste 12 måneder ("Forventet P / E"). En aktie, der sælger for $ 10 pr. Aktie, der tjener 10 cent pr. Aktie, har et P / E-forhold på 10 divideret med 0.1 eller 100- En aktie, der sælger for $ 50 pr. Aktie, der tjener $ 2 pr. Aktie, har et P / E-forhold på 50 divideret med 2 eller 25. Du vil købe lager med et relativt lavt P / E-forhold.

Når man ser på P / E-forhold, skal du finde forholdet for bestanden i flere år og sammenligne det med P / E-forholdet for andre virksomheder i samme branche såvel som for indekser, der repræsenterer hele markedet, såsom Dow Jones Industrial Gennemsnit eller standard og fattige (S & P) 500.

Sammenligning af P / E af en bestand i en sektor til en bestand i en anden sektor er imidlertid ikke informativ, da P / E varierer meget fra industrien til industrien.

Billede med titlen Build A Stock Portfolio Trin 8

5. Kig på afkastet på egenkapitalen. Også kaldet afkast på bogført værdi, er dette tal selskabets indkomst efter skat som en procentdel af sin samlede bogførte værdi. Det repræsenterer, hvor godt aktionærer har det godt af virksomhedens succes. Som med P / E-forholdet skal du se på flere års værd af afkast på egenkapitalen for at få et præcist billede.

Billede med titlen Build A Stock Portfolio Trin 9

6. Se på total retur. Samlet afkast omfatter indtjening fra udbytte såvel som ændringer i bestandenes værdi. Dette giver et middel til at sammenligne bestanden med andre typer afinvesteringer.

Billedet med titlen Build A Stock Portfolio Trin 10

7. Prøv at investere i virksomheder, der handler under deres nuværende værdi. Mens et bredt spektrum af aktieinvesteringer er vigtige, anbefaler analytikere ofte at købe lager i virksomheder, der handler til lavere end de er værd. Denne form for værdi investering betyder dog ikke at købe "junk" aktier eller aktier, der er støt faldende. Værdiinvesteringer bestemmes ved at sammenligne indre markedsværdi mod selskabets nuværende aktiekurs, uden at se på kortfristede markedsudsving.

Billede med titlen Build A Stock Portfolio Trin 11

8. Prøv at investere i vækstlagre. Vækstbeholdninger er investeringer i virksomheder, der udstiller eller forudsiges at vokse betydeligt hurtigere end andre lagre på markedet. Dette indebærer at analysere et givet selskabs nuværende præstation mod sin tidligere præstation midt i branchens stadigt fluktuerende klima.

Del 3 af 3:

Vedligeholdelse af din portefølje

1. Undgå at dyppe i investeringer. Når du har investeret kapital på en bestand, er det vigtigt at lade bestanden vokse i mindst et år uden at sælge dine aktier. Overvej for alle formål og formål, at disse penge ikke kan trækkes tilbage og bruges andre steder.

Som en del af at investere på lang sigt bestemmes det beløb, du har råd til at forpligte sig til aktiemarkedet i fem år eller længere, og sætte det til side for at investere. Penge, du har brug for på en kortere periode, bør investeres i kortere investeringer som pengemarkedsregnskaber, cd`er eller u.S. Treasury Bonds, Bills eller Notes.

Billedet med titlen Build A Stock Portfolio Trin 13

2. Diversificere din portefølje. Uanset hvor godt et lager kan gøre i øjeblikket, er prisen og værdien af lagre bundet til at svinge. Diversificering af din investeringsportefølje kan hjælpe dig med at undgå denne pitfall ved at sprede dig omkring dine penge til en række aktier.

En veldiversificeret portefølje er vigtig, for i tilfælde af at en eller flere sektorer af økonomien begynder at falde, forbliver den stærkt over tid og reducerer sandsynligheden for at tage et betydeligt hit, da markedet svinger.

Ikke bare diversificere på tværs af spektret af aktivklasser. Nogle eksperter anbefaler, at du også skal diversificere dine aktievalg inden for hver aktivklasse repræsenteret i din portefølje.

Billedet med titlen Build A Stock Portfolio Trin 14

3. Gennemgå din portefølje (men ikke for ofte). Forvent at markedet vil variere. Hvis du tjekker dine aktier hver dag, kan du ende med at føle sig ængstelig over værdien af dine investeringer, da tingene går op eller ned. Men med samme token bør du kontrollere dine investeringer med jævne mellemrum.

Kontrol af din portefølje mindst en eller to gange om året er en god ide, men forskning har vist, at der gøres rebalancing ændringer (sælger gevinsterne fra de bedrifter, der har været rentable og køber aktier af dem, der har mistet værdi) mere end to gange om året, ikke tilbyde nogen fordel.

Nogle eksperter anbefaler at kontrollere de kvartalsvise indtjeningsrapporter fra et givet firma for at se, om dine forudsigelser for det pågældende firma holder sandt. Foretage ændringer efter behov, men hop ikke skib hver gang en aktie rapporterer et mindre fald i værdien.

Også vigtigt at huske på, er skattemæssige konsekvenser af salg: Hvis dette er en konto, hvor du har investeret efter skat dollars (ikke-IRA eller lignende type mæglerkonto), så prøv ikke at sælge noget i en gevinst for på mindst et år for at modtage langsigtede kapitalgevinster snarere end almindelig indkomstskatbehandling på dit overskud. For de fleste mennesker er kapitalgevinsterne mere gunstig end deres indkomstskattesats.

Video.

Ved at bruge denne service kan nogle oplysninger deles med YouTube.

Tips

Vær opmærksom på Vask SALG REGLER: Hvis du beslutter dig for at sælge en aktie- eller lagerfond med tab og købe en bestand eller en aktiefond, der betragtes som væsentligt ens inden for en 30-dages periode, vil du ikke kunne hævde dette tab på Dine skatter.

Kontakt med en kvalificeret finansiel planlægger, hvis du er usikker på, hvordan du investerer, eller hvilke aktier der er sikre på at investere i.

Vær opmærksom på skattemæssige konsekvenser (se kommentarer om langsigtet vs. Kortsigtede kapitalgevinster under "Vedligeholdelse af din portefølje" ovenfor), og vær opmærksom på, at du vil skylde skatter på udbyttet, du tjener på de bestande, der betaler dem til dig i det år, de er optjent, om de blev udbetalt til dig eller ej.

Advarsler

Vær opmærksom på, at ikke alle almindelige bestande betaler udbytte. Hvorvidt en bestand betaler udbytte, bør kun være en faktor ved at vælge det, ikke nødvendigvis den eneste faktor.

Del på sociale netværk :